Председателю самого популярного в Грузии банка Мамуке Хазарадзе предсказывают судьбу Михаила Ходорковского.
Против председателя крупнейшего банка Грузии Мамуки Хазарадзе и его заместителя Бадри Джапаридзе возбуждено уголовное дело по отмыванию денег. Представители гражданского общества называют дело политически мотивированными. Аналитики считают, что действия прокуратуры продиктованы Бидзиной Иванишвили — неформальным правителем Грузии, бывшим премьер-министром и миллиардером.
Мамука Хазарадзе и Бадри Джапаридзе с несколькими партнерами основали ТВС-банк в 1992 году. Сегодня ТВС — ведущий банк Грузии, лидер по активам и депозитам, который обслуживает около двух миллионов клиентов в стране с населением меньше четырех миллионов. В ТВС и его дочерних структурах работает около семи тысяч человек.
Журналисты
JAM-news разбирались
, чем мотивировано обвинение против банка и почему это важно.
В чем обвиняют банкиров?
Главная прокуратура Грузии возбудила уголовное дело против ТВС-банка по серьезному обвинению — легализация незаконных поступлений или отмывание денег. Речь идет о 17 миллионах долларах.
События, описанные в уголовном деле, датированы 2008 годом. В заявлении прокуратуры говорится, что 11 лет назад ТВС-банк предоставил 17 миллионов долларов грузинским компаниям «Самгори М» и «Самгори Трейд» для пополнения оборотных средств. В том же заявлении утверждают, что ссуду выдали в ускоренном порядке и с процедурными нарушениями.
Потом по версии следствия произошло следующее — на счетах председателя наблюдательного совета грузинского банка Мамуки Хазарадзе и его заместителя Бадри Джапаридзе были зачислены 17 миллионов долларов. Их перечислили те же компании, которые одолжили деньги в ТВС-банке. Прокуратура утверждает, что эти 17 миллионов самому ТВС-банку не вернули по сей день.
В 2012 году ТВС-банк и вовсе освободил «Самгори М» и «Самгори Трейд» от долговых обязательств, разрешив им перевести 17 миллионов долга в компании, зарегистрированные в оффшорах.
Следствие продолжается. Если обвинение будет доказано, то не исключено, что самый известный банкир Грузии повторит судьбу Ходорковского и окажется за решеткой. Многие аналитики проводят параллели с делом Ходорковского. Как и Путин в 2004 году, Иванишвили — де-факто глава Грузии — санкционировал уголовное дело, опасаясь политических амбиций бизнесмена.
Интересная деталь — компаниям «Самгори М» и «Самгори Трейд», получившие 17 миллионов, принадлежат бизнесмену Автандилу Церетели. Ему же принадлежит независимая телекомпания «ТВ Пирвели» — небольшая, но вполне преуспевающая компания, которая вещает только на Тбилиси и в которой работает много популярных журналистов, в различное время ушедших с государственных телеканалов. На «ТВ Пирвели» достаточно часто звучит критика в адрес власти.
Что отвечают в ТВС-банке?
В ТВС-банке обвинения отвергают и говорят, что дело, которое прокуратура называет «отмыванием денег», на самом деле «обычная законная банковская операция», которую неоднократно проверяли представители государственных ведомств, международные аудиторы и даже Национальный банк. Никто из них никаких нарушений в этом деле не обнаружил.
В ТВС заостряют внимание и на том, что дело это «устаревшее», то есть у него закончился срок давности. Адвокат банка Звиад Кордзадзе говорит, что в 2007-2008 годах Мамука Хазарадзе и Бадри Джапаридзе одолжили у кредиторов, частных лиц и международных финансовых институтов в общей сложности 80 миллионов долларов, чтобы повысить капиталооборот своего банка. В эту сумму входили и те 17 миллионов, взятых у «Самгори» и потраченных на нужды банка.
«Для отмывания денег необходимо, чтобы наличествовали незаконные поступления, чтобы посредством операций их легализовать», — говорит адвокат Кордзадзе.
По словам Мамуки Хазарадзе, «происходящее негативно отражается на репутации самого большого финансового института страны и репутации его основателей».
Председатель ТВС также считает, что это дело политически мотивированно. Хазарадзе говорит, что за 27 лет существования «ТВС-банк в любые периоды правления любых политических сил неоднократно становился объектом атаки». Действительно, ТВС-банк уже становился объектами обвинений политиков. Например, Михаил Саакашвили обвинил банк и лично Хазарадзе в ростовщичестве и обнищании населения.
При чем здесь политика?
В связи с делом против ТВС было выдвинуто множество версий. Все их объединяет одно — никто не верит в то, что прокуратура осмелилась «дергать» один из главных финансовых институтов страны без ведома и согласия неформального правителя Грузии Бидзины Иванишвили.
Некоторые считают, что бывший премьер Иванишвили видит в Хазарадзе политического конкурента и расчищает политическое поле в преддверии парламентских выборов 2020 года.
По мнению других, банкира Хазарадзе решено «прижать» за дружеские связи с другим бывшим премьером Грузии Гиоргием Квирикашвили, некогда фаворитом, а впоследствии разочарованием Иванишвили. Напомним, Квирикашвили был премьером Грузии с конца 2015 года и ушел в отставку в июне прошлого года, спустя месяц после возвращение Иванишвили в политику.
Есть и предположения о том, что Иванишвили решил завладеть ТВС-банком.
Эксперты также говорят о том, что с помощью уголовного дела против ТВС-банка Иванишвили «убивает сразу двух зайцев» — влиятельного банкира Мамуку Хазарадзе и владельца телеканала с растущей популярностью «ТВ Пирвели» Автандила Церетели. Аналитики видят сходство с событиями 2004 года в России, когда Владимир Путин атаковал своих основных потенциальных конкурентов, бизнесменов и медиамагнатов — Гусинского и Ходорковского.
Или дело в порте Анаклия?
И все-таки главная версия дела ТВС-банка связана со строительством порта Анаклия — первого в Грузии глубоководного порта, главного на сегодня проекта страны.
ТВС-group Мамуки Хазарадзе, в состав которой входит ТВС-банк, является соучредителем «Консорциума развития Анаклии», который и строит глубоководный порт. Анаклия претендует на конкуренцию с турецкими портами и портами других стран региона. В проекте много частных американских инвестиций, США заинтересованы в успешной реализации строительства. В проект Анаклия инвестировано 2,5 миллиарда долларов.
Приверженцы этой версии преследования банкира считают, что Иванишвили был раздражен тем, что ТВС-банк вовлечен в реализацию самого важного проекта в Грузии. Этого не скрывает и сам Иванишвили.
В одном из интервью после возвращения в политику бывший премьер заявил, что в Грузии два банка — ТВС-банк и «Сакартвелос банки» — «сожрали всю страну». В том же интервью Иванишвили раскритиковал тогдашнего премьера Квирикашвили за лоббирование интересов этих банков. Тендер на участие в строительстве порта Анаклия ТВС-банк выиграл в период премьерства Квирикашвили.
«Порт Анаклия повысил интерес Запада к Грузии. Соответственно, у Квирикашвили и Хазарадзе появилась возможность усиления в политическом плане. Это, разумеется, почувствовал Иванишвили и уничтожил подобную перспективу», — говорит экономист Роман Гоциридзе, член оппозиционного «Национального движения».
Политолог Гия Нодия считает, что налицо «политически мотивированная и организованная кампания против финансовой организации». По его мнению, главная версия — порт Анаклия.
«После отставки Квирикашвили было ожидаемо, что Иванишвили войдет в клинч и с Мамукой Хазарадзе, являющимся его другом», — считает Нодия.
Какие последствия будут от удара по крупнейшему банку Грузии?
ТВС-банк — компания, присутствующая на Лондонской фондовой бирже, один из крупнейших банков Грузии с 27-летним опытом работы. Банк пользуется доверием и особо популярен среди людей со средним доходом. У многих граждан Грузии именно в ТВС-банке хранятся вклады или открыты счета. Новейшая история Грузии богата случаями краха банков и потерями людьми сбережений. Память об этом еще жива, поэтому действия прокуратуры в отношении ТВС-банка спровоцировали в людях ощущение нестабильности.
Успокоить население страны попытался Национальный банк Грузии. В специально распространенном заявлении говорится, что ТВС-банк — здоровая кредитная организация, ее активы ликвидны [банк обладает ценными предметами для быстрой продажи] и его клиентам финансовая опасность никак не угрожает.
Эксперт по вопросам экономики Гия Хухашвили, в одно время приближенный к Иванишвили, события вокруг ТВС-банка называет саботажем. По его словам, под риском не только сам банк, но и вся страна. Хотя в то же время он прогнозирует, что возбужденное против ТВС-банка дело вскоре будет закрыто, поскольку не имеет никаких перспектив.
«Совершенно непонятно, на каком основании следствие говорит об отмывании денег. У этого дела и другая проблема — оно устаревшее» (закончился срок давности — прим.), — говорит Хухашвили.
Происходящее вокруг ТВС-банка негативно отражается на международном имидже Грузии и, соответственно, на настрое инвесторов, считает вице-президент организации «Новая экономическая школа Грузии» Гия Джандиери.
«Когда инвестор видит, что на такого сильного игрока в банковском секторе государство может так напасть в открытую, то он сто раз подумает, прежде чем придет в нашу страну со своим капиталом», — объясняет Джандиери.
Банкир Хазарадзе пойдет в политику?
Упорядочить испорченные с Иванишвили отношения и доказать свою лояльность неформальному лидеру Грузии Мамука Хазарадзе пытался еще в ходе прошедших президентских выборов — в специальном заявлении ТВС-банк призвал своих сотрудников поддержать провластного кандидата.
Для Иванишвили эти попытки Хазарадзе оказались недостаточными.
Против Хазарадзе ведется мощная информационная кампания. Анонимные страницы в Facebook, подозрительные веб-сайты, которые в ходе президентских выборов 2018 года работали против оппозиционного кандидата Григола Вашадзе, переключились на дискредитацию председателя ТВС-банка.
Часть политических наблюдателей считает, что для самосохранения Мамуке Хазарадзе осталось только уйти в политику и продолжить борьбу на политическом поле.
Однако большинство аналитиков не верит в то, что банкир может уйти в политику.
«Хазарадзе не пойдет на соглашение (с властями) потому, что это бессмысленно. Однако и сам не начнет действовать. Он будет ждать развития ситуации… У этого дела в прокуратуре нет перспектив, потому что оно абсурдно и сфабриковано», — говорит эксперт по вопросам экономики Гия Хухашвили.
По мнению Хухашвили, в конечном итоге проигравшим в этой истории окажется Бидзина Иванишвили, который в последнее время часто терпит поражения в борьбе с оппонентами: «Фактически продолжается процесс деградации, Иванишвили не только не может его остановить, напротив, все развивается быстрее и быстрее».
